にーはお、投資信託を勉強中のセキです。
70歳の両親が地方銀行の投資信託を解約し、楽天証券で再スタート。
今日は、僕が両親にすすめた「三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）」の詳細とおすすめする理由をブログに書きます。
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）とは
愛称：マイパッケージ
債券重点型という名前のとおり、債券だけではなく、株式も買う投資信託です。
運用方針
「国内株式インデックス・マザーファンド(B号)」(20%)
「国内債券パッシブ・マザーファンド」(55%)
「外国株式インデックス・マザーファンド」(10%)
「外国債券パッシブ・マザーファンド」(10%)
短期金融資産（5%）
を通じて国内外の株式・公社債に投資する。TOPIX、NOMURA-BPI等5指数から委託会社が独自の比率に基づいて作成した合成指標をベンチマークとする。
為替ヘッジは行わない。出典：楽天証券
- 運用会社：三井住友アセットマネジメント
- 純資産：93.10億円
- 楽天証券分類：バランス（固定配分・低リスク）、為替ヘッジ無し
投信のチャート
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）、設定来のチャートです。
基準価額、分配金、純資産ともに右肩上がり。
出典：楽天証券
投資信託ランキング
ランキングの高い投資信託が必ずしも良いものとは限りません。
- 買付ランキング：308位
- 積立設定件数ランキング：55位
- 値上がり率ランキング：1573位
手数料
投資をやる場合に、手数料と税金を低く抑えることはとても大事。
三井住友・ＤＣ年金バランス30（債券重点型）の手数料は良心的です。
- 買付手数料：なし
- 管理費用、信託報酬：0.2376％
※楽天証券の数字
両親に債券投信マイパッケージをすすめた理由
市場が大きく下落しても回復を待つ時間があるからです。
でも、両親は70歳で長期投資は難しいです。
なので、リスク（変動幅）の小さい債券の投資信託もおすすめします。
詳しくは過去記事に書いています。
- 買付手数料なし、管理費も少ない
- ファンドスコアが高い
3年、1年ともに評価4（5点満点） - 5年間のリターンが安定
- 純資産額も多く、右肩上がり
- 設定日が2005年で実績を積んでいる
リターン(年率）
6ヶ月0.56％
1年 3.01％
3年 2.15％
5年 4.67％
最終的に何を買うかは、70歳の両親が決めること。
僕はいろいろ調べて説明するのが好きなので、両親におすすめ投資信託を紹介してみました。
またね、再見ザイジエン！
